資産の定点観測（毎月更新）

このページは、母から預かって運用している資産の「定点観測」です。証券口座のスクリーンショットをそのまま載せて、毎月更新していきます。数字は日々動くので、撮影日時点の記録です。

経緯を知らない方は、まず第1話・母から預かった4,000万円をS&P500に入れた話からどうぞ。

第1回：2026年8月6日

中身はS&P500の投資信託だけ。個別株も債券も持っていないし、現金もこの口座には置いていません。買って、持っているだけです。

正直に添えておくと、この日は日経平均が+3.66%と大きく上げた日で、ドル円は157円台。この評価額は円建てなので、為替が円高に振れれば数字はそのぶん下がります。増えた日だけ切り取って見せたいわけではないので、次回以降も上げ下げそのまま載せます。

実現損益の+925万円は、特定口座の一部を解約して新NISAの非課税枠へ入れ直したときなどに確定した過去の利益です（第1話の補足に書いたとおり、基本は売っていません）。

今後のイベント

2026年8月10日：米国ドル建て終身保険（低解約返戻金型）を解約します。契約日からちょうど10年、低解約返戻金の縛りが明ける日です。解約返戻金の行き先は日本の高配当株。予告編はこちら、10年前の契約の経緯はこちら。

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※このページは特定の金融商品の推奨ではなく、家族の資産運用の記録です。投資判断はご自身の責任でお願いします。過去の実績は将来の成果を保証しません。